Как снизить вероятность высокого AML-риска? Первые 5 правил

Высокий AML-риск может привести к дополнительной проверке, задержке обмена, запросу документов или даже отказу в проведении операции.

При этом далеко не всегда проблема связана с текущим владельцем криптовалюты — часто риск формируется историей движения средств задолго до того, как они попали к вам.

Полностью исключить вероятность высокого AML-риска невозможно, однако есть несколько правил, которые значительно снижают шансы столкнуться с подобной ситуацией.

1. Пользуйтесь крупными централизованными биржами

Покупайте и выводите криптовалюту через известные регулируемые площадки.

Как правило, такие биржи имеют собственные процедуры проверки пользователей, отслеживают подозрительные операции и стараются не допускать обращения средств с высоким уровнем риска.

Например, если вы покупаете USDT на крупной бирже и сразу выводите их на свой личный кошелёк, вероятность получить высокий AML-риск значительно ниже, чем при покупке через неизвестные сервисы.

2. Выбирайте проверенные обменные сервисы

Не стоит пользоваться первым попавшимся обменником только из-за более выгодного курса.

Перед обменом стоит обратить внимание на:

• срок работы сервиса;
• наличие отзывов;
• репутацию;
• информацию о проведении AML-проверок;
• открытые правила работы.

Надёжные сервисы обычно заранее информируют клиентов о своих требованиях и политике AML.

3. Осторожно работайте через P2P

Именно через P2P иногда попадают средства с сомнительной историей.

Чем надёжнее контрагент, тем меньше вероятность получить проблемные средства.

Чтобы снизить риск:

• выбирайте продавцов с большим количеством успешных сделок; • обращайте внимание на рейтинг; • избегайте новых аккаунтов без прозрачной и хорошей истории сделок; • не соглашайтесь на сделки вне официальной платформы.

4. Не используйте миксеры

Миксеры предназначены для сокрытия происхождения криптовалюты.

Даже если они используются исключительно ради конфиденциальности, многие AML-системы автоматически относят такие средства к категории повышенного риска.

В результате перевод может вызвать вопросы у биржи или обменника.

5. Не переводите средства через множество промежуточных адресов

Иногда пользователи считают, что большое количество переводов делает криптовалюту «чище». На практике всё наоборот.

Длинные цепочки переводов усложняют анализ происхождения средств и могут увеличить уровень риска.

Лучше использовать простой маршрут:

Биржа → личный кошелёк → получатель

Соблюдение этих правил не даёт абсолютной гарантии, но в большинстве случаев помогает существенно снизить вероятность столкнуться с высоким AML-риском и дополнительными проверками при обмене криптовалюты.

Начать безопасный обмен: https://octopuscash.online/