Банковские правила снова ужесточаются. Росфинмониторинг разработал законопроект, который позволит кредитным организациям блокировать счета россиян даже при *частичном* совпадении их анкетных данных с фигурантами списков экстремистов и террористов.

Заметив сходство, банк обязан приостановить все операции по счету на 5 рабочих дней. Если за этот срок подозрения не подтвердятся и продлевать блокировку не станут, доступ к деньгам вернут.

Артур Леер, управляющий партнер ЮК «Лекс Альянс», уверен: нововведение увеличит число блокировок как минимум на 20%. Главная проблема кроется в несовершенстве банковских AML-алгоритмов. Они реагируют на формальные признаки и выдают до 95% ложных срабатываний!

В зоне риска — миллионы людей с распространенными именами и фамилиями, а также полные тезки нарушителей. Ситуацию усугубляет и сам Росфинмониторинг: более 800 человек из их «черного списка» проходят по базам с разными вариантами написания ФИО.

Для добросовестных граждан это означает одно: риск внезапных неудобств и необходимость доказывать, что «вы — это вы». Юристы настаивают, что власти обязаны создать четкий и быстрый механизм обжалования подобных ошибок.

Источник